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Aug 17, 2023

Credit Suisse warnt vor „wesentlichen Schwächen“ in der Finanzberichterstattung

Die Aktien der Schweizer Bank fallen, da der Jahresbericht einen weiteren Rückschlag für ihr Versuchsvorhaben offenbart

Die Aktien der Schweizer Bank fallen, da der Jahresbericht einen weiteren Rückschlag für ihre Bemühungen zeigt, sich von einer Reihe von Skandalen zu erholen

Die Credit Suisse hat erklärt, sie habe „wesentliche Schwachstellen“ in ihren Finanzberichterstattungskontrollen festgestellt und Kunden hätten immer noch Bargeld abgehoben – der jüngste Schlag für die Schweizer Bank, die versucht, sich von einer Reihe von Skandalen zu erholen.

Die Aktien der Bank fielen am Dienstag um bis zu 5 % und fielen bis auf 2,12 Schweizer Franken – nahe an das Rekordtief vom Montag –, bevor sie sich wieder etwas erholten und um 0,7 % fielen. Auch die Anleihen der Credit Suisse fielen am Dienstag nach Kommentaren in ihrem verspäteten Jahresbericht auf Rekordtiefs.

„Das Management hat keinen wirksamen Risikobewertungsprozess entwickelt und aufrechterhalten, um das Risiko wesentlicher falscher Angaben in seinen Finanzberichten zu identifizieren und zu analysieren“, sagte Credit Suisse in ihrem Bericht.

Das Managementteam arbeite an einem Plan zur Behebung der Schwachstellen durch „Stärkung der Risiko- und Kontrollrahmen“.

Letzten Monat meldete die Credit Suisse den größten Jahresverlust seit der globalen Finanzkrise 2008 und strich die jährlichen Boni für ihre Top-Führungskräfte, nachdem Kunden nach den Skandalen Milliarden von der Bank abgezogen hatten.

Im Jahresbericht heißt es, dass zu Beginn des vierten Quartals des vergangenen Jahres „deutlich höhere Abhebungen von Bareinlagen“ einsetzten und „sich die Abflüsse auf einem viel niedrigeren Niveau stabilisierten, sich aber zum Datum dieses Berichts noch nicht umgekehrt hatten“. Die Abflüsse stiegen im vergangenen Jahr sprunghaft auf 123 Milliarden Schweizer Franken (11 Milliarden Pfund), wodurch einige Liquiditätspuffer überschritten wurden.

Die Bank war letzte Woche gezwungen, die Veröffentlichung ihres Jahresberichts zu verschieben, nachdem die US-Börsenaufsichtsbehörde in letzter Minute einen Anruf bezüglich der von Credit Suisse als „technischer Bewertung“ bezeichneten Revisionen der Cashflow-Rechnungen aus dem Jahr 2019 erhalten hatte. Die Bank sagte, diese Gespräche seien nun abgeschlossen.

Es gab in keinem Jahr Auswirkungen auf die Finanzergebnisse und alle aufsichtsrechtlichen Kennzahlen – einschließlich Kapital, Verschuldung, Liquidität und Finanzierungskennzahlen – blieben unverändert.

Russ Mould, Investmentdirektor bei AJ Bell, sagte: „Während die unmittelbaren Folgen des Zusammenbruchs der Silicon Valley Bank vorerst möglicherweise eingedämmt wurden, tragen die jüngsten Enthüllungen der Credit Suisse, wie sie feststellte, nicht zur Nervosität im Bankensektor bei.“ Wesentliche Mängel bei den Berichtskontrollen.

„Es [der verspätete Jahresbericht] könnte laut der Schweizer Bank ein ‚technisches‘ Problem gewesen sein, aber im aktuellen Umfeld und angesichts der jüngsten lückenhaften Erfolgsbilanz des Unternehmens waren die Anleger kaum in einer nachsichtigen Stimmung.“

Die Bank hat ihren Vorstand umgekrempelt und den langjährigen Finanzvorstand David Mathers durch Dixit Joshi ersetzt, der von der Deutschen Bank kam, wo er Group Treasurer war. Mathers war letztes Jahr die bestbezahlte Führungskraft und erhielt ein Gesamtlohn- und Vergünstigungspaket von 3,9 Millionen Schweizer Franken (3,5 Millionen Pfund), wie aus dem Jahresbericht hervorgeht.

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Der neue CEO der Credit Suisse, Ulrich Körner, bisheriger Leiter der Vermögensverwaltung, der im August befördert wurde, erhielt im vergangenen Jahr 2,5 Millionen Franken.

Vorstandsvorsitzender Axel Lehmann habe beschlossen, auf sein Honorar von 1,5 Millionen Franken für 2022 zu verzichten, „angesichts der schlechten finanziellen Entwicklung im Jahr 2022 und der herausfordernden Situation für das Unternehmen zu Beginn der dreijährigen Transformation“, heißt es im Geschäftsbericht.

Die Bank sagte, die von ihr angekündigte und im Jahr 2022 begonnene Transformation zum Aufbau einer „neuen Credit Suisse“ sei „in vollem Gange“.

Die Credit Suisse wurde vom Zusammenbruch der US-Investmentfirma Archegos im Jahr 2021 und dem Einfrieren milliardenschwerer Lieferkettenfinanzierungsfonds im Zusammenhang mit dem insolventen britischen Finanzier Lex Greensill schwer getroffen.

Letztes Jahr enthüllte der Guardian, wie ein massives Leck das verborgene Vermögen von Kunden der Credit Suisse enthüllte, die in Folter, Drogenhandel, Geldwäsche, Korruption und andere schwere Verbrechen verwickelt waren.